Un CRM pour courtier en assurance, où chaque réponse a sa source.
NormDesk réunit les appels, les emails et les WhatsApp de chaque assuré dans son dossier. Pendant l’appel, il transcrit l’échange et affiche la clause utile, tirée uniquement de vos conditions générales, notices et procédures, avec sa source. Le courtier répond, le journal garde la trace.
- Réponses sourcées : CG, notices, procédures
- Chaque appel transcrit et horodaté
- Aucun conseil automatisé : le courtier décide
- Email · mar. 08:12Photos du dégât des eaux reçues
- WhatsApp · mar. 08:15Je vous envoie aussi le constat amiable.
Exemple (données fictives).
Le problème, vos équipes cherchent au lieu de conseiller.
- Des demandes répétitives : attestations, garanties, suivi de sinistre
- Des contrats complexes et des règles qui changent
- Des exigences de traçabilité élevées, des échanges dispersés
Une assistance documentaire, jamais décisionnaire.
NormDesk ne répond pas à la place du courtier. Il retrouve, dans les documents que vous avez validés, le passage qui répond à la question posée, et l’affiche avec sa référence. Le collaborateur vérifie, reformule et répond.
- Appels, emails et WhatsApp réunis dans le dossier de l’assuré
- Pendant l’appel, la bonne clause s’affiche, avec sa source
- Le motif et le service du ticket se remplissent seuls
- Résumé et qualification en fin d’appel, prêts pour l’audit
Exemple (données fictives). Appels, messages et emails arrivent dans le même dossier.
Logiciel de courtage en assurance : où se place NormDesk.
Un logiciel de courtage en assurance gère le portefeuille : contrats, compagnies, quittances, commissions, tarification. NormDesk n’est pas un logiciel de gestion de contrats et ne remplace pas votre outil de courtage. Il couvre la relation avec l’assuré : chaque appel, email ou message devient un ticket, rangé dans le bon dossier, avec la réponse sourcée et la trace de l’échange.
Vous gardez votre logiciel assurance actuel. NormDesk s’y connecte par API sécurisée et webhooks (appel décroché, raccroché, ticket clos) : le résumé et la qualification peuvent remonter dans vos outils, sans migration.
| Besoin du cabinet | Où il se traite |
|---|---|
| Contrats, quittancement, commissions | Votre logiciel de courtage |
| Tarification et comparaison des offres | Vos outils et ceux des compagnies |
| Appels, emails, WhatsApp, SMS des assurés | NormDesk : un seul fil par dossier |
| Réponse à une question de garantie pendant l’appel | NormDesk : extrait de vos CG, avec sa source |
| Résumé, motif et service du ticket | NormDesk : pré-remplis, validés par le collaborateur |
| Trace des échanges pour vos contrôles | NormDesk : journal horodaté |
Un CRM en assurance qui suit l’assuré sur tous les canaux.
Un assuré appelle pour un sinistre, envoie ses photos par email, puis relance par WhatsApp. Dans beaucoup de cabinets, ces trois échanges vivent dans trois outils. Dans NormDesk, c’est un seul dossier, visible par toute l’équipe : le collaborateur qui décroche voit ce qui a déjà été dit et envoyé.
Le CRM est inclus dans toutes les offres. Si vous utilisez déjà un logiciel CRM assurance, vous le gardez : NormDesk alimente vos fiches par API au lieu de les dupliquer.
- Cabinets de courtage : un CRM courtier partagé entre les chargés de clientèle
- Agences générales : les demandes rangées par service, gestion ou sinistres
- Mutuelles : les questions répétitives traitées avec la même réponse sourcée
- Emails triés par type de demande : attestation, suivi, document, réclamation
Devoir de conseil : une trace de chaque échange, aucun conseil automatisé.
Le devoir de conseil impose au distributeur d’assurance de recueillir les exigences et les besoins du client, puis de lui proposer un contrat cohérent avec eux. Ce conseil reste celui du courtier. NormDesk ne recommande aucun contrat, ne compare aucune offre et ne souscrit rien à la place de votre équipe.
Ce que NormDesk apporte
- Les questions de votre trame de recueil des besoins s’affichent pendant l’appel.
- L’échange est transcrit à deux voix séparées, puis résumé en fin d’appel.
- Le journal horodaté garde la trace : appel décroché, suggestion affichée avec sa source, résumé validé.
- La durée de conservation se règle selon vos obligations.
La transcription et le résumé complètent vos propres documents de conseil ; ils ne les remplacent pas. Avant d’utiliser une transcription comme élément de preuve, faites valider cet usage par votre conseil juridique.
Courtiers en crédit : le même fil, de l’assurance emprunteur au prêt.
Beaucoup de cabinets exercent à la fois en assurance et en crédit. Un logiciel de courtier en crédit doit suivre des dossiers longs, avec des pièces qui arrivent au compte-gouttes par email ou par WhatsApp. NormDesk range chaque pièce reçue dans le dossier de l’emprunteur, affiche pendant l’appel la liste des pièces encore attendues selon votre procédure, et prépare les relances que le courtier valide.
Les échanges liés au crédit et à l’assurance emprunteur restent dans le même fil que le reste de la relation client. Pour les établissements financiers et les courtiers en crédit, la page CRM banque et finance détaille la relance des pièces manquantes.
Une question de franchise, une réponse sourcée en quelques secondes.
Le cabinet Lemoine (exemple fictif) compte six collaborateurs. Mardi matin, M. Bernard appelle pour un dégât des eaux causé par son voisin. Nadia décroche : le ticket s’ouvre et lui est assigné, les photos envoyées par email une heure plus tôt sont déjà dans le dossier. Quand l’assuré demande si la franchise s’applique, l’extrait des conditions générales s’affiche avec sa référence. Nadia vérifie, répond, et pose la question suggérée sur l’assureur du voisin. En fin d’appel, le résumé est prêt : sinistre dégât des eaux, service Sinistres, recours possible. Elle le valide ; le journal garde chaque étape.
- Réponse tirée des CG du contrat, avec l’article cité
- Ticket qualifié et assigné au bon service
- Échange horodaté, prêt pour un contrôle
Concrètement, ce qui change.
La réponse vient de vos documents, pas de la mémoire de chacun.
Deux collaborateurs, la même question, la même source.
Motif et service remplis dès la fin de l’appel.
Échanges, suggestions et actions horodatés.
L’outil assiste. Vous décidez.
Chaque échange est tracé. L’appelant est informé que l’appel peut être transcrit. Les suggestions viennent uniquement des sources que vous avez validées.
- Aucun conseil personnalisé automatisé
- Aucune souscription automatique
- Aucun message envoyé sans validation
- Le courtier décide, toujours
CRM courtier assurance : vos questions.
Qu’est-ce qu’un CRM pour courtier en assurance ?
C’est un logiciel qui centralise les assurés et prospects d’un cabinet, leurs contrats et l’historique des échanges, pour suivre les demandes et les relances. NormDesk ajoute à ce CRM tous les canaux (appels, emails, WhatsApp, SMS) et l’assistance pendant les appels.
NormDesk remplace-t-il mon logiciel de courtage ?
Non. Contrats, quittancement et commissions restent dans votre logiciel de courtage. NormDesk gère la relation avec l’assuré et se connecte à vos outils par API et webhooks.
NormDesk donne-t-il des conseils aux assurés ?
Non. NormDesk ne parle jamais aux assurés sans votre accord et ne produit aucun conseil personnalisé. Il affiche des extraits de vos documents à votre collaborateur, qui reste responsable de la réponse.
D’où viennent les réponses suggérées ?
Uniquement des sources que vous avez validées : conditions générales, notices, procédures internes. Chaque suggestion affiche sa référence, pour que le collaborateur puisse la vérifier.
Combien coûte NormDesk pour un cabinet de courtage ?
Le prix est par entreprise, pas par utilisateur : 99 € HT par mois pour l’offre Équipe, avec transcription et suggestions en appel ; sur devis pour les modules métiers, l’API et la marque blanche. Sans engagement, CRM inclus. Voir les tarifs.
Voyez NormDesk avec vos propres conditions générales.
20 minutes en visio : vos canaux réunis, un appel transcrit en direct et les suggestions tirées de vos documents.
- Intégration API possible
- Vous gardez votre logiciel de courtage
- Sans engagement
Les autres métiers et la plateforme.
Un socle commun, des modules métiers.
Voir la page Banque & financePièces manquantes relancées, échanges journalisés.
Voir la page SantéUn accueil soulagé, sans aucun risque médical.
Voir la page Messagerie omnicanaleTous les canaux de l’assuré dans un seul fil.
Voir la page Assistance IA en appelLa bonne clause affichée pendant l’appel.
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